Fonds Actions Monde et US diversifiants et performants

Les fonds actions monde et ETF monde connaissent une hausse significative de popularité auprès des investisseurs ces dernières années. Cette tendance s’explique par leur capacité à offrir une exposition "diversifiée" à l’échelle internationale, permettant de capturer les opportunités de croissance sur différents marchés tout en diluant les risques liés à des zones géographiques spécifiques. Toutefois, ces indices présentent également des risques, notamment liés à une forte concentration sur quelques grandes capitalisations dominantes, ce qui peut accroître leur sensibilité à des fluctuations spécifiques à ces valeurs.

Investir dans des fonds et encore plus des ETF monde est souvent associé à la stratégie dite de "lazy investing", privilégiée pour sa simplicité et son approche passive. En effet, ces allocations offrent une diversification globale préconçue, sans nécessiter une analyse approfondie des marchés ou une sélection active des actifs. Si cette stratégie convient à certains investisseurs en quête de simplicité, elle limite toutefois la valeur ajoutée en matière de conseil personnalisé, en ne répondant pas pleinement aux besoins spécifiques ou aux objectifs financiers de chaque client.

Le biais de représentativité correspond à la tendance des investisseurs à surpondérer les actifs ou marchés ayant récemment surperformé, comme les actions américaines. Ce phénomène, de plus en plus perceptible dans les allocations d’actifs, conduit à une concentration excessive sur un nombre limité de marchés ou de secteurs dominants. Cette surpondération réduit la diversification réelle des portefeuilles et augmente leur exposition aux risques spécifiques.

Les flux ont soutenu ces thématiques large cap US et/ou les fonds actions monde d'où l'importance de garder ce type de fonds dans une poche "Core" .
La concentration des indices actions, les niveaux élevés de valorisation laisse à penser qu'une plus grande diversification dans les prochains mois dans la poche actions US/Monde aura du sens.

Ci-dessous un tableau de ces fonds avec leurs performances historiques  bien référencés sur les contrats d'assurance vie à surveiller et qui se distinguent par des positionnements bien différents d'autres fonds globaux

Performance au 22/11/2024 - Source : Funds360

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